随着全球经济局势的不断复杂,财富管理行业正在经历一场深刻的变革。诺亚于近期加入PWMA(香港私人财富管理协会,Private Wealth Management Association),看到了一些变化的生动体现。
诺亚控股CFO、诺亚香港CEO潘青先生代表诺亚出席了题为“亚太区私人财富管理发展趋势”的主题论坛,就财富管理行业如何适应客户需求演变进行业务调整进行了分享。潘青先生指出,客户的需求已经从单纯追求高收益转变为寻求个性化、基于情景的解决方案。这种转变背后,是客户对财务审慎的不断重视,以及在复杂地缘政治和经济环境中对稳定性的追求。他们需要的不再是单一产品的高回报,而是能够适应不同生活场景、符合个人及家庭需求的定制化财富管理方案。
为满足客户需求,诺亚也提供了全面的投教服务,每年提供超过600个课程,涵盖从私募股权投资到二级市场等多个领域,这些服务不仅提升了客户的投资知识,也增强了他们在财富管理中的独立决策能力。一方面能够帮助客户理清自己的投资需求,也能够让我们更好地了解客户的偏好,更好地为客户提供从“简单致富”到“真正富有”的转变过程中的全方位支持。
潘青指出,随着客户群体的演变,代际传承成为财富管理的新焦点。作为在财富管理行业有近20年从业经验的“行业老兵”,诺亚发现近几年客户的投资偏好开始关注更多的国家,这也是环境变化所导致的投资趋势变化。就像之前几个环节议题中所分享的一致,客户希望通过多元化、全球化的投资策略来分散风险,同时对可持续投资这类另类产品的兴趣加强。作为财富管理行业从业者,客户的视野在全球化,我们的服务也必须响应变化,即“客户需求驱动”。有趣的一点是,我们在与许多中国投资者的沟通中发现,饮食偏好、语言环境和与中国的距离是他们考虑的重要因素,这也反映了全球化背景下,客户需求的多元化和个性化。
财富管理行业正朝着更加个性化、多元化的方向发展。随着客户需求的不断演变,财富管理公司需要不断创新服务模式,提供更加定制化和情景化的解决方案。同时,技术的运用和全球化的视野也将为行业带来更多的发展机遇。“未来,我们希望可以更多地帮助我们客户,不仅仅是在投资端,也想深入到他们的生活服务以及业务发展层面。”潘青说,“我们相信,这是未来财富管理行业真正的趋势”。